防范和处置非法集资典型案例:金融超市理财?陷阱!

Connor 欧意交易所 2024-09-24 50 0

济宁新闻网讯 防范和处置非法集资,保护公众合法权益。今天,我们通过典型案例了解金融超市理财陷阱相关知识。

某信息咨询公司通过开办“金融超市”,未取得金融管理部门依法许可,擅自对外发布吸收存款信息,以月息9厘的利息为诱饵,向社会不特定群众180余人吸收存款,涉案金额 1700 余万元。

作案手段,一是企业名称使用“金融超市”字样。老百姓极易被迷惑,认为其是正规金融机构。二是承诺“高息回报”。因承诺利息高于银行同期存款利息,老百姓极易被吸引。

案件警示,金融行业是特许经营行业,任何单位和个人不经批准不得设立金融机构,不得从事或变相从事金融业务活动,不得无证经营或超范围经营;持牌金融机构必须经金融管理部门依法许可、按照国家金融管理规定开展业务。请投资者不要盲目轻信名称高大上的公司,应选择有相应金融业务资质的正规机构、正规渠道获取金融服务。具体可以登录金融管理部门网站、行业协会网站查询机构有关信息、或者向当地金融管理部门核实机构资质。

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