中国建设银行中山分行：成功堵截一起“炒股”电信诈骗

近日，客户余女士来到中国建设银行中山分行，要求办理异地汇款业务。柜面工作人员按照操作规范要求，询问客户的汇款用途、汇款对象等信息。客户表示，该笔资金需要转给广东某科技有限公司进行炒股。听闻“用来炒股”等关键字，柜员立刻提高了警惕，并暂停了该笔业务的办理，同时呼叫大堂经理，让其进一步了解相关情况。了解过程中，余女士给大堂经理看了她和所谓的“客户经理”的聊天记录，记录显示余女士需向该公司汇款8万多元购买他们的炒股软件，而今天需要先汇款3000多元。结合过往经验，大堂经理基本确定了这是一起典型的网络诈骗，迅速向营运主管报备该情况。营运主管向反诈中心核实对方收款账户情况。

在等待期间，大堂经理向客户悉心讲解了网络电信诈骗的知识，帮助其安装了国家反诈APP软件，并结合身边的实际案例，提醒其“天上不会掉馅饼”，一定要提高警惕，切勿掉进电信诈骗的圈套。后来，经反诈中心核实，对方该账户已被司法冻结。

此次网络电信诈骗事件的成功拦截，得益于中国建设银行中山分行在业务办理过程中，认真核实客户意愿、用途，准确识别、研判处置风险事件，为守护客户资金把好了第一道关，切实守护了百姓“钱袋子”。

今后，中国建设银行中山分行也将持续增强全员识诈、反诈的能力，加强反诈宣传，保护消费者免受电信网络诈骗，维护金融消费者的合法权益。